Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine
Le Conseiller en gestion de patrimoine accompagne les particuliers, les entreprises dans l'optimisation, la gestion et la sécurisation de leurs finances.
Aussi appelé Conseiller / Conseillère en développement de patrimoine, Conseiller / Conseillère en gestion d'actifs, Conseiller / Conseillère en gestion de capitaux, Conseiller / Conseillère en gestion de fortune et 12 autres noms.
En bref. Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine est un métier du domaine « Banque, assurance, immobilier ». Pour commencer, il faut en général un bac + 2. Le salaire brut est d'environ 39 700 € par an avant 35 ans, et 47 800 € après. Sa résistance à l'intelligence artificielle est de 1/10 selon Sesame Lab : une partie des tâches peut être automatisée.
Ce que tu fais au quotidien
- Faire preuve de pédagogie pour faciliter la compréhension
- Analyser la situation civile et économique du client
- Etablir le bilan patrimonial d'un client
Voir les 5 autres tâches
- Gérer un patrimoine, un portefeuille d'actifs
- Identifier ses objectifs patrimoniaux : protection familiale, optimisation fiscale, performance financière, transmission
- Développer et fidéliser la relation client
- Identifier, conquérir, fidéliser des clients à potentiel patrimonial afin de réaliser ses objectifs
- Se documenter sur les produits de la banque et de ses partenaires
Comment on y arrive
- 3e
- CAP
- Bac
- Bac + 2
- Bac + 3
- Bac + 5
- Bac + 6 et +
Ce métier est accessible à partir d'un niveau Bac + 2 à Bac + 5 BTS gestion bancaire ou patrimoniale, Master finance. Une certification AMF est obligatoire. Une expérience de 3 ans minimum dans le milieu de la banque ou de l'assurance est souvent requise.
Ce qu'on gagne
- Moins de 35 ans
- 39 700 €
- Tous âges
- 45 000 €
- 35 ans et plus
- 47 800 €
Brut par an, ordres de grandeur. Moyenne de la famille de métiers en France en 2022, d'après France Travail. Ça varie selon la ville, l'employeur et le statut.
Pour toi si…
Comment ça se passe
- Déplacements professionnels
- Travail en horaires décalés
- Travail en journée
Métiers proches
Source : fiche C1205 du ROME de France Travail (ROME 4.0 version 62 - 26M10), Licence Ouverte. Résistance à l'IA : estimation automatique, à partir des conditions de travail de la fiche et de l'indice d'exposition à l'IA générative de l'OIT (Gmyrek et al., 2025, CC BY 4.0, adapté par Sesame Lab). Salaires : API Marché du travail de France Travail, rattachés au métier par les tables de passage de la DARES. Voir la fiche sur France Travail ↗